Le prestataire de services financiers American Express (Amex) a accepté une amende totale d'environ 230 millions de dollars pour régler des litiges aux Etats-Unis. Le groupe américain de cartes de crédit se voit notamment reprocher par différentes autorités de surveillance des pratiques de vente trompeuses à l'égard des petites entreprises.
Le ministère américain de la Justice s'intéresse à la mauvaise conduite d'American Express
Le ministère américain de la Justice (U.S. Department of Justice, DOJ) accuse American Express d'avoir, entre 2014 et 2017, présenté de manière erronée des informations essentielles sur des produits de cartes de crédit et de transfert de fonds. Les clients auraient notamment été attirés par les services "Payroll Rewards" et "Premium Wire" en leur faisant miroiter de possibles économies d'impôts qui n'étaient pas réelles.
En outre, les commerciaux d'Amex auraient permis à des clients professionnels d'acheter des cartes de crédit sans présenter les numéros d'identification de l'employeur (EIN). Les NIE sont exigés par la loi aux États-Unis lorsque le bénéficiaire de la carte est une personne morale. Des employés d'American Express auraient utilisé des NIE fictifs tels que "123456788" lors de l'ouverture de comptes de cartes de crédit pour des petites entreprises en 2015 et au premier semestre 2016.
Amex a déjà réagi à l'enquête du DOJ et du procureur du district est de New York. La société de cartes de crédit a mis fin à l'offre et aux pratiques de vente de Premium Wire en 2021. Elle a également licencié environ 200 employés pour faute professionnelle.
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Non-Prosecution Agreement avec le ministère public
Dans le cadre de l'accord conclu avec le DOJ, AMEX a accepté de payer une amende. Cette décision vise à régler les allégations de pratiques de marketing trompeuses qui enfreignent le Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act (FIRREA).
AMEX a conclu un accord de non-procès (Non-Prosecution Agreement, NPA) avec le bureau du procureur général des États-Unis pour le district est de New York, également pour participation à des pratiques de vente et de marketing trompeuses. Outre le paiement d'une nouvelle amende, la société de cartes de crédit a également accepté de coopérer avec le ministère public américain pour les trois prochaines années. En contrepartie, le ministère public renonce à une inculpation. Au total, 138 millions de dollars américains seront versés aux deux autorités.
Une autre amende est infligée à la Fed en tant qu'autorité de surveillance, après qu'un accord de principe a également été trouvé à ce sujet. Le montant total des amendes s'élève donc à environ 230 millions de dollars.
Sources : Communiqués de presse du ministère américain de la Justice et le bureau du procureur du district est de New York.
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