Le prestataire de services financiers American Express (Amex) a accepté de payer une amende totale d'environ 230 millions de dollars afin de régler des litiges aux États-Unis. Le groupe américain de cartes de crédit est notamment accusé par différentes autorités de contrôle de pratiques commerciales trompeuses à l'égard des petites entreprises.
Les agissements d'American Express font l'objet d'une enquête du ministère américain de la Justice
Le ministère américain de la Justice (U.S. Department of Justice, DOJ) reproche à American Express d'avoir présenté de manière trompeuse, entre 2014 et 2017, des informations essentielles concernant ses produits de cartes de crédit et de virement bancaire. Plus précisément, les clients auraient été attirés vers les services „ Payroll Rewards “ et „ Premium Wire “ par la promesse d'économies d'impôts qui n'étaient en réalité pas réelles.
Par ailleurs, des commerciaux d'Amex auraient permis à des clients professionnels d'obtenir des cartes de crédit sans présenter leur numéro d'identification d'employeur (EIN). Aux États-Unis, la loi exige la fourniture d'un EIN lorsque le titulaire de la carte est une personne morale. Des collaborateurs d'American Express auraient utilisé en 2015 et au cours du premier semestre 2016 des EIN fictifs, tels que „ 123456788 “, lors de l'ouverture de comptes de cartes de crédit pour des petites entreprises.
Amex a déjà réagi aux enquêtes menées par le ministère américain de la Justice (DOJ) et le parquet du district est de New York. La société de cartes de crédit a mis fin à l'offre et aux pratiques commerciales de Premium Wire en 2021. Par ailleurs, environ 200 employés ont été licenciés pour faute professionnelle.
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Non-Prosecution Agreement avec le ministère public
Dans le cadre de l'accord conclu avec le DOJ, AMEX a accepté de payer une amende. Cette mesure vise à régler les allégations de pratiques commerciales trompeuses, contraires à la loi sur la réforme, le redressement et l'application des dispositions relatives aux institutions financières (FIRREA).
AMEX a conclu avec le parquet fédéral du district est de New York un accord de non-poursuite (Non-Prosecution Agreement, NPA), également pour participation à des pratiques commerciales et de marketing trompeuses. Outre le paiement d'une nouvelle amende, la société émettrice de cartes de crédit s'est également engagée à coopérer avec le parquet américain pendant les trois prochaines années. En contrepartie, le parquet renonce à engager des poursuites. Au total, 138 millions de dollars américains seront versés aux deux autorités.
Un autre Amende la Fed reçoit comme autorité de contrôle, après qu'un accord de principe a également été conclu sur ce point. Le montant total des amendes s'élève ainsi à environ 230 millions de dollars américains.
Sources : Communiqués de presse du ministère américain de la Justice et le bureau du procureur du district est de New York.
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