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Per violazioni della conformità: American Express deve pagare 230 milioni di dollari

Il fornitore di servizi finanziari American Express (Amex) ha accettato di pagare circa 230 milioni di dollari per risolvere le controversie legali negli Stati Uniti.
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Il fornitore di servizi finanziari American Express (Amex) ha accettato una multa complessiva di circa 230 milioni di dollari per risolvere le controversie legali negli Stati Uniti. La società statunitense di carte di credito è stata accusata da diverse autorità di vigilanza di pratiche di vendita ingannevoli nei confronti soprattutto delle piccole imprese.

La cattiva condotta di American Express preoccupa il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti

Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) ha accusato American Express di aver travisato informazioni materiali sui prodotti di carte di credito e trasferimenti di denaro tra il 2014 e il 2017. In particolare, i clienti dei servizi "Payroll Rewards" e "Premium Wire" sarebbero stati attirati con potenziali risparmi fiscali che non erano applicabili.

Inoltre, i rappresentanti di Amex avrebbero permesso ai clienti commerciali di acquistare carte di credito senza presentare il numero di identificazione del datore di lavoro (EIN). L'EIN è obbligatorio per legge negli Stati Uniti se il destinatario della carta è un'entità legale. Nel 2015 e nella prima metà del 2016, i dipendenti di American Express avrebbero utilizzato EIN fittizi come "123456788" per aprire conti di carte di credito per piccole imprese.

Amex ha già risposto alle indagini del DOJ e dell'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto orientale di New York. La società di carte di credito ha interrotto l'offerta Premium Wire e le pratiche di vendita nel 2021. Inoltre, circa 200 dipendenti sono stati licenziati per cattiva condotta.

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Accordo di non perseguimento con la Procura della Repubblica

Nell'ambito dell'accordo con il DOJ, AMEX ha accettato di pagare una multa. L'accordo mira a risolvere le accuse di pratiche di marketing ingannevoli che violano il Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act (FIRREA).

AMEX ha stipulato un accordo di non perseguimento (NPA) con l'Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti per il Distretto Orientale di New York, sempre per aver messo in atto pratiche di vendita e marketing ingannevoli. Oltre a pagare un'ulteriore multa, la società di carte di credito ha accettato di collaborare con la Procura degli Stati Uniti per i prossimi tre anni. In cambio, l'ufficio del pubblico ministero si asterrà dal presentare accuse. Alle due autorità saranno versati complessivamente 138 milioni di dollari USA.

La Fed, in qualità di autorità di vigilanza, riceverà un'ulteriore multa dopo che anche in questo caso è stato raggiunto un accordo di principio. L'importo totale delle multe ammonta quindi a circa 230 milioni di dollari.

Fonti: Comunicati stampa del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e dell'Ufficio del Procuratore degli Stati Uniti d'America Distretto Orientale di New York.

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