L'UE entend renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent, notamment en instaurant un plafond obligatoire pour les paiements en espèces. Aperçu des nouvelles règles.
Le secteur des cryptomonnaies et les clubs de football doivent prendre leurs responsabilités
Le 30 mai 2024, le Conseil de l'Union européenne a adopté un ensemble de nouvelles dispositions visant à lutter contre le blanchiment d'argent. Ces dispositions plus strictes ont pour objectif d'améliorer considérablement les mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
“ Ce règlement instaure pour la première fois à l'échelle de l'UE une harmonisation complète des dispositions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent ” et ainsi comblé les failles dont profitaient les fraudeurs », explique le Conseil de l'UE dans un communiqué.
Ainsi, les Extension des dispositions relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent à de nouvelles entités assujetties, comme par exemple la majeure partie du secteur des cryptomonnaies, les commerçants de produits de luxe, ainsi que les clubs de football et les agents de joueurs. Le règlement prévoit également des obligations de vigilance plus strictes, des dispositions relatives à la propriété économique et un plafond de 10 000 euros pour les paiements en espèces.
Plafond européen de 10 000 euros pour les paiements en espèces
Une nouvelle limite maximale de 10 000 euros pour les paiements en espèces est instaurée à l'échelle de l'Union européenne, ce qui concerne en fait tous les commerçants.
Ce plafond ne s'applique toutefois pas aux transactions conclues entre particuliers. Ainsi, lorsqu'un véhicule est vendu de particulier à particulier, le montant de l'achat, même s'il dépasse 10 000 euros, peut toujours être réglé en espèces.
Les gouvernements nationaux peuvent également fixer un plafond inférieur.
L'AMLA a pour mission de lutter contre le blanchiment d'argent
Ce train de mesures prévoit la création d'une nouvelle autorité européenne chargée de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui disposera de pouvoirs de surveillance directs et indirects sur les établissements financiers à haut risque.
L'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, AMLA) commencera ses activités à Francfort-sur-le-Main au milieu de l'année 2025.
Compte tenu du caractère transfrontalier de la criminalité financière, la nouvelle autorité renforcera l'efficacité du cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en mettant en place un mécanisme intégré avec les autorités nationales de surveillance. La LBA a pour objectif de garantir que les assujettis respectent leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur financier. La LBA jouera également un rôle de soutien dans le secteur non bancaire et assurera la coordination et l’appui des cellules de renseignement financier.
Sanctions en cas d'infraction aux règles en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
L'AMLA sera également habilitée à infliger des amendes en cas d'infractions systématiques ou répétées aux dispositions réglementaires. Cette mesure vise à garantir le respect des nouvelles règles et à renforcer l'efficacité du dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Accès direct au registre des comptes bancaires
Une autre nouveauté est le point d'accès unique aux informations contenues dans les registres nationaux des comptes bancaires. Celui-ci sera exclusivement accessible aux CRF et aux autorités nationales chargées de l'application des lois, afin de lutter contre les Crimes et délits et la traçabilité des revenus issus de Crimes et délits de faciliter les choses.
En outre, un format unique pour les extraits de compte sera mis en place afin de Transparence et d'augmenter encore l'efficacité.
Calendrier de mise en œuvre du nouveau règlement sur le blanchiment d'argent
Le règlement sur le blanchiment d'argent s'appliquera trois ans après son entrée en vigueur. Les États membres disposent d'un délai de deux à trois ans pour transposer la directive.
Conseil de lien : Règlement visant à empêcher l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme
“ Ces nouvelles règles, plus strictes, renforcent nos systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elles permettent ainsi de priver les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes de toute marge de manœuvre ”, explique le ministre belge des Finances, Vincent van Peteghem.
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