L’UE intende intensificare la lotta al riciclaggio di denaro, tra l’altro introducendo un limite massimo obbligatorio per i pagamenti in contanti. Ecco una panoramica delle nuove norme.
Il settore delle criptovalute e le società calcistiche devono fare la loro parte
Il 30 maggio 2024 il Consiglio dell’Unione europea ha adottato un pacchetto di nuove norme per la lotta al riciclaggio di denaro. Queste norme più severe mirano a migliorare in modo significativo i meccanismi di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
“Con il regolamento, per la prima volta a livello dell’UE armonizzare in modo completo le norme in materia di lotta al riciclaggio di denaro ”e colmando così le lacune a vantaggio dei truffatori", spiega il Consiglio dell'UE in un comunicato.
Questo è il modo in cui il Le norme antiriciclaggio estese ai nuovi soggetti obbligati, come ad esempio la maggior parte del settore delle criptovalute, i rivenditori di beni di lusso, nonché le società calcistiche e gli agenti calcistici. Il regolamento stabilisce inoltre obblighi di diligenza più rigorosi, norme sulla titolarità effettiva e un limite massimo di 10.000 euro per i pagamenti in contanti.
Limite massimo a livello UE di 10.000 euro per i pagamenti in contanti
Viene introdotto un limite massimo a livello UE di 10.000 euro per i pagamenti in contanti, che di fatto riguarda tutti i commercianti.
Il limite massimo non si applica tuttavia alle transazioni concluse tra privati. Pertanto, se un veicolo a motore viene venduto da un privato a un altro privato, è ancora possibile pagare in contanti anche un importo superiore a 10.000 euro.
I governi nazionali possono anche fissare un limite massimo inferiore.
AMLA ha lo scopo di contrastare il riciclaggio di denaro
Il pacchetto di misure prevede l'istituzione di una nuova autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, che avrà poteri di vigilanza diretti e indiretti sugli istituti finanziari ad alto rischio.
L'Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AMLA) inizierà la sua attività a Francoforte sul Meno a metà del 2025.
Considerata la natura transnazionale della criminalità finanziaria, la nuova autorità rafforzerà l’efficacia del quadro normativo per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, creando un meccanismo integrato con le autorità di vigilanza nazionali. L’AMLA avrà il compito di garantire che i soggetti obbligati adempiano ai propri obblighi in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo nel settore finanziario. L’AMLA svolgerà inoltre un ruolo di supporto nel settore non bancario e coordinerà e assisterà le unità di informazione finanziaria.
Sanzioni in caso di violazione delle norme antiriciclaggio
L'AMLA avrà inoltre la facoltà di infliggere sanzioni pecuniarie in caso di violazioni sistematiche o ripetute delle disposizioni. Tale misura mira a garantire il rispetto delle nuove norme e a rafforzare l'efficacia del quadro normativo per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
Accesso diretto al registro dei conti bancari
Un'altra innovazione è il punto di accesso centrale alle informazioni provenienti dai registri nazionali dei conti bancari. Queste informazioni saranno disponibili esclusivamente per le UIF e le autorità nazionali di polizia, al fine di facilitare la lotta contro le frodi. Reati penali e il monitoraggio delle entrate da Reati penali per agevolare.
Inoltre, verrà introdotto un formato standardizzato per gli estratti conto, al fine di semplificare la gestione del conto. Trasparenza e l'efficienza.
Calendario per il nuovo regolamento sul riciclaggio di denaro
Il regolamento sul riciclaggio di denaro entrerà in vigore tre anni dopo la sua entrata in vigore. Gli Stati membri dispongono di un periodo compreso tra due e tre anni per l’attuazione della direttiva.
Suggerimento per il collegamento: Regolamento volto a impedire l'utilizzo del sistema finanziario a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo
“Le nuove norme, più severe, rafforzeranno i nostri sistemi di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Ciò garantirà che ai truffatori, alla criminalità organizzata e ai terroristi venga tolto ogni margine di manovra”, spiega il ministro delle Finanze belga Vincent van Peteghem.
German 
English 
Italian 
French