{"id":39941,"date":"2025-08-18T15:45:34","date_gmt":"2025-08-18T15:45:34","guid":{"rendered":"https:\/\/2b-advice.com\/?p=39941"},"modified":"2025-09-19T12:39:44","modified_gmt":"2025-09-19T10:39:44","slug":"dora-bafin-annonce-un-allegement-de-lexamen-initial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/2b-advice.com\/fr\/2025\/08\/18\/dora-bafin-kuendigt-erleichterungen-bei-der-erstmaligen-pruefung-an\/","title":{"rendered":"DORA : le BaFin annonce des all\u00e8gements lors du premier contr\u00f4le"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"39941\" class=\"elementor elementor-39941\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ba9ed9c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"ba9ed9c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9fa3562 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"9fa3562\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-113a731 elementor-widget elementor-widget-author-box\" data-id=\"113a731\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"author-box.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"http:\/\/2b-advice.com\/fr\/aristotelis-zervos\/\" class=\"elementor-author-box__avatar\">\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/2b-advice.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/aristotelis-zervos-sq-300x300.jpg\" alt=\"Image de Aristotelis Zervos\" loading=\"lazy\">\n\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\n\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__text\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"http:\/\/2b-advice.com\/fr\/aristotelis-zervos\/\">\n\t\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-author-box__name\">\n\t\t\t\t\t\t\t Aristotelis Zervos\t\t\t\t\t\t<\/h4>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__bio\">\n\t\t\t\t\t\t<p>Aristotelis Zervos, directeur de la r\u00e9daction de 2B Advice, allie expertise juridique et journalistique en <a href=\"https:\/\/2b-advice.com\/fr\/marcus-belke\/\">Protection des donn\u00e9es<\/a>, la conformit\u00e9 informatique et la r\u00e9glementation de l'IA.<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-cf100f2 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"cf100f2\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Le site <strong>Loi sur la r\u00e9silience op\u00e9rationnelle num\u00e9rique (DORA)<\/strong> oblige, depuis le 17 janvier 2025, les institutions financi\u00e8res \u00e0 rendre leurs syst\u00e8mes informatiques, leurs processus et leurs architectures de s\u00e9curit\u00e9 r\u00e9sistants aux cyberincidents ou aux perturbations op\u00e9rationnelles. Parall\u00e8lement, DORA renforce les exigences en mati\u00e8re de tra\u00e7abilit\u00e9 : la mise en \u0153uvre doit \u00eatre document\u00e9e de mani\u00e8re exhaustive et pr\u00e9sent\u00e9e de mani\u00e8re transparente dans le cadre d'audits. Il appara\u00eet ainsi clairement que non seulement la r\u00e9silience technique, mais aussi la documentation constituent un \u00e9l\u00e9ment central de la nouvelle r\u00e9glementation. Le BaFin a toutefois annonc\u00e9 des all\u00e8gements pour le premier contr\u00f4le.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c657001 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"c657001\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">DORA, une nouvelle r\u00e9alit\u00e9 pour les examens<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3b029e8 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3b029e8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Pour les audits, cela signifie un \u00e9largissement de l'objet de l'audit : outre les prescriptions actuelles des BAIT (exigences prudentielles en mati\u00e8re de technologies de l'information), ZAIT (exigences prudentielles en mati\u00e8re de services de paiement) et KAIT (exigences prudentielles en mati\u00e8re de technologies de l'information pour les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de capitaux), les exigences DORA font leur apparition comme nouvelle dimension de l'audit.<\/p><p>Ces circulaires nationales contiennent chacune des exigences minimales d\u00e9taill\u00e9es en mati\u00e8re de gouvernance informatique, de gestion de la s\u00e9curit\u00e9, de concepts d'urgence et de gestion de l'externalisation. Les premiers cycles de contr\u00f4le sous DORA rev\u00eatent justement une grande importance, car ils permettent pour la premi\u00e8re fois \u00e0 l'autorit\u00e9 de surveillance et \u00e0 l'entreprise de faire un point ind\u00e9pendant sur l'\u00e9tat de la mise en \u0153uvre.<\/p><p>Dans ce contexte, la BaFin a expliqu\u00e9, dans une lettre du 11 ao\u00fbt 2025 adress\u00e9e \u00e0 l'Institut der Wirtschaftspr\u00fcfer (IDW), deux all\u00e8gements pertinents dans la pratique pour le premier contr\u00f4le des entreprises financi\u00e8res soumises \u00e0 une surveillance directe.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-867b87e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"867b87e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Exception \u00e0 l'obligation de rapport pour les d\u00e9fauts enti\u00e8rement corrig\u00e9s<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e49ab15 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e49ab15\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Dans la pratique, on peut s'attendre \u00e0 ce qu'un grand nombre de constatations soient faites au cours de la premi\u00e8re ann\u00e9e d'utilisation de DORA. Toutefois, un grand nombre de ces d\u00e9fauts sont d\u00e9j\u00e0 corrig\u00e9s au cours de la m\u00eame p\u00e9riode de contr\u00f4le. Notamment parce que certaines parties des normes techniques n\u00e9cessaires (RTS\/ITS) n'ont \u00e9t\u00e9 publi\u00e9es que tr\u00e8s tardivement. Par exemple, en ce qui concerne le syst\u00e8me de notification, le registre des informations ou la sous-traitance.<\/p><p>Selon les normes d'audit applicables, de tels d\u00e9fauts corrig\u00e9s devraient en principe \u00e9galement \u00eatre mentionn\u00e9s dans le rapport d'audit. Toutefois, cela pourrait entra\u00eener une <strong>Surcharge et manque de clart\u00e9<\/strong> mener.<\/p><p>La BaFin autorise donc, pour la p\u00e9riode de transition :<\/p><ul><li><strong>Simplification<\/strong>Les d\u00e9fauts d\u00e9j\u00e0 enti\u00e8rement \u00e9limin\u00e9s ne doivent pas appara\u00eetre en d\u00e9tail dans le rapport d'audit.<\/li><li><strong>Obligation d'information<\/strong>Toutefois, l'examinateur doit <strong>indiquer bri\u00e8vement<\/strong>Les rapports de suivi sont des documents qui indiquent que des d\u00e9ficiences ont \u00e9t\u00e9 constat\u00e9es et corrig\u00e9es au cours de la p\u00e9riode de r\u00e9f\u00e9rence. Cela permet aux destinataires du rapport de demander des pr\u00e9cisions.<\/li><li><strong>Documentation<\/strong>Les constatations restent dans les documents de travail internes de l'auditeur et sont donc toujours compr\u00e9hensibles.<\/li><li><strong>Clarification<\/strong>: L'all\u00e8gement concerne uniquement les <strong>Rapports<\/strong>mais pas les <strong>R\u00e9alisation de l'examen<\/strong>.<\/li><\/ul><p><br \/>A partir des ann\u00e9es suivantes, l'obligation d'\u00e9tablir un rapport complet sur toutes les constatations s'applique \u00e0 nouveau.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-44701a4 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"44701a4\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Objet de l'audit en cas d'exercice divergent 2024\/2025<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b1ba242 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b1ba242\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Pour les entreprises financi\u00e8res dont l'exercice comptable diff\u00e8re de l'ann\u00e9e civile (par exemple de juillet 2024 \u00e0 juin 2025), la question se pose de savoir quelles exigences doivent \u00eatre v\u00e9rifi\u00e9es \u00e0 partir du 17 janvier 2025. Ce probl\u00e8me concerne en particulier les \u00e9tablissements dont l'exercice comptable se situe encore \u00e0 la fois dans la p\u00e9riode pr\u00e9c\u00e9dant l'entr\u00e9e en vigueur de DORA et dans les premiers mois qui suivent.<\/p><p>La BaFin pr\u00e9cise<\/p><ul><li>Un contr\u00f4le DORA complet au cours de cette p\u00e9riode interm\u00e9diaire est exclu, car la loi sur la num\u00e9risation des march\u00e9s financiers (FinmadiG) pr\u00e9voit des dispositions transitoires.<\/li><li>N\u00e9anmoins, l'obligation d'auditer les TI demeure en tant que partie int\u00e9grante de l'audit de l'ad\u00e9quation et de l'efficacit\u00e9 de la gestion des risques et de l'organisation de l'entreprise.<\/li><li>Durant cette p\u00e9riode, l'audit doit s'orienter sur les BAIT, ZAIT et KAIT, dans la mesure o\u00f9 leurs exigences sont \u00e9galement contenues dans DORA.<\/li><li>Les exigences DORA qui vont au-del\u00e0 des circulaires nationales actuelles ne font pas l'objet d'un examen.<\/li><\/ul><p><br \/>Un cadre de transition clair est ainsi mis en place : D'une part, il est garanti que les aspects centraux de la gouvernance et de la r\u00e9silience informatiques continueront \u00e0 \u00eatre examin\u00e9s. D'autre part, les entreprises ne seront pas confront\u00e9es \u00e0 une transition compl\u00e8te en milieu d'exercice. Cette solution permet d'\u00e9viter les audits en double et de clarifier pour les auditeurs et les entreprises la mani\u00e8re dont les sujets d'audit doivent \u00eatre d\u00e9limit\u00e9s pendant l'ann\u00e9e de transition. En outre, elle favorise la poursuite continue de la pratique d'audit sans entra\u00eener de charges suppl\u00e9mentaires excessives.<\/p><p>Conseil de lecture : <a href=\"https:\/\/2b-advice.com\/fr\/2024\/12\/19\/le-bafin-publie-un-guide-dorientation-dora-sur-les-exigences-en-matiere-de-documentation\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">La BaFin publie des orientations sur les exigences en mati\u00e8re de documentation<\/a><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-492beb7 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"492beb7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Examen DORA 2025 : \u00e9valuation et perspectives<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-b6403e9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"b6403e9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Pour les \u00e9tablissements soumis \u00e0 la surveillance, les all\u00e9gements repr\u00e9sentent un all\u00e8gement sensible au cours de la premi\u00e8re ann\u00e9e d'audit. En particulier, la possibilit\u00e9 de ne plus devoir rapporter en d\u00e9tail les manquements enti\u00e8rement corrig\u00e9s r\u00e9duit consid\u00e9rablement la charge de travail li\u00e9e aux travaux ult\u00e9rieurs et \u00e0 la communication de suivi. Parall\u00e8lement, la d\u00e9limitation claire pour les exercices divergents permet une meilleure planification : les entreprises savent qu'elles ne seront pas imm\u00e9diatement soumises \u00e0 un audit complet selon DORA pendant la p\u00e9riode de transition, mais qu'elles continueront \u00e0 \u00eatre contr\u00f4l\u00e9es dans le cadre connu (BAIT\/ZAIT\/KAIT).<\/p><p>Pour les auditeurs, la lettre du BaFin apporte une s\u00e9curit\u00e9 juridique et des crit\u00e8res de contr\u00f4le clairs. Sans cette clarification, les auditeurs auraient risqu\u00e9 d'\u00eatre contraints d'\u00e9num\u00e9rer de nombreux manquements d\u00e9j\u00e0 r\u00e9gl\u00e9s, ce qui aurait surcharg\u00e9 le rapport et r\u00e9duit la valeur ajout\u00e9e pour le contr\u00f4le. Avec la solution retenue, le rapport d'audit se concentre sur les principales faiblesses qui subsistent \u00e0 la fin de la p\u00e9riode. La lisibilit\u00e9 et la pertinence d\u00e9cisionnelle pour les destinataires tels que les conseils de surveillance ou le BaFin lui-m\u00eame s'en trouvent ainsi accrues.<\/p><p>Avec ces all\u00e8gements, le BaFin poursuit un objectif clair : all\u00e9ger la charge des \u00e9tablissements tout en garantissant la qualit\u00e9 de l'audit. Gr\u00e2ce \u00e0 l'obligation d'indication dans le rapport, la transparence n\u00e9cessaire est maintenue. Si un \u00e9tablissement ou l'autorit\u00e9 de surveillance a des questions sur des d\u00e9fauts corrig\u00e9s, celles-ci peuvent \u00eatre clarifi\u00e9es via les documents de travail ou dans le dialogue avec les auditeurs. L'autorit\u00e9 de surveillance ne perd donc pas d'informations, mais r\u00e9duit simplement la charge formelle du rapport.<\/p><p>Les all\u00e8gements pr\u00e9sent\u00e9s ne s'appliquent qu'\u00e0 l'audit initial de 2025. \u00c0 partir de l'exercice 2025\/2026, l'audit DORA complet sera obligatoire et toutes les constatations devront \u00e0 nouveau faire l'objet d'un rapport complet. Cela inclut \u00e9galement les constatations corrig\u00e9es au cours de la p\u00e9riode de rapport. Les entreprises financi\u00e8res devraient donc profiter de la phase de transition pour achever rapidement et compl\u00e8tement leurs projets de mise en \u0153uvre DORA.<\/p><p>En outre, on peut s'attendre \u00e0 ce que le BaFin tire de pr\u00e9cieux enseignements des premiers audits sur les pratiques de mise en \u0153uvre. Celles-ci seront probablement int\u00e9gr\u00e9es dans les futures priorit\u00e9s d'audit, les guides ou les circulaires. Il est donc strat\u00e9giquement conseill\u00e9 de ne pas se contenter de mettre en \u0153uvre le minimum pour satisfaire aux r\u00e8gles transitoires, mais d'assurer tr\u00e8s t\u00f4t un niveau \u00e9lev\u00e9 de conformit\u00e9 \u00e0 DORA.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8da2d0e elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8da2d0e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Focalisation sur les risques essentiels<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2648f43 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2648f43\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Avec les deux all\u00e8gements<\/p><ol><li><strong>Exception \u00e0 l'obligation de rapport pour les anomalies corrig\u00e9es<\/strong> et<\/li><li><strong>R\u00e9glementation transitoire pour les exercices comptables divergents<\/strong>\u00a0<\/li><\/ol><p><br \/>la BaFin tient compte des d\u00e9fis particuliers de l'audit initial DORA.<\/p><p>Ces mesures assurent un all\u00e8gement, une s\u00e9curit\u00e9 juridique et une lisibilit\u00e9 accrue des rapports d'audit, sans que la qualit\u00e9 de l'audit n'en p\u00e2tisse. En m\u00eame temps, la BaFin envoie un signal : d\u00e8s la premi\u00e8re ann\u00e9e, l'accent n'est pas mis sur l'exhaustivit\u00e9 formelle des rapports, mais sur la focalisation de leur contenu sur les risques essentiels.<\/p><p>Pour les \u00e9tablissements, cela ne signifie toutefois pas un blanc-seing, mais plut\u00f4t une invitation \u00e0 mettre en \u0153uvre DORA de mani\u00e8re cons\u00e9quente afin de satisfaire \u00e0 l'ensemble des exigences au plus tard \u00e0 partir de 2026.<\/p><p>Source : <a href=\"https:\/\/www.idw.de\/idw\/idw-aktuell\/dora-erleichterungen-bei-der-erstmaligen-pruefung.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Lettre de la BaFin du 11.08.2025 \u00e0 l'Institut des experts-comptables (IDW)<\/a><\/p><p><strong>Notre offre :<\/strong> En tant qu'experts de la protection des donn\u00e9es, de la conformit\u00e9 et de la gestion des risques, nous vous soutenons dans la mise en \u0153uvre des exigences DORA. 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Er ver\u00f6ffentlicht regelm\u00e4\u00dfig fundierte Artikel zu KI-Regulierung, DSGVO-Compliance und Risikomanagement. Mehr \u00fcber ihn erfahren Sie auf seiner <a id=\"menur29rv\" class=\"fui-Link ___1q1shib f2hkw1w f3rmtva f1ewtqcl fyind8e f1k6fduh f1w7gpdv fk6fouc fjoy568 figsok6 f1s184ao f1mk8lai fnbmjn9 f1o700av f13mvf36 f1cmlufx f9n3di6 f1ids18y f1tx3yz7 f1deo86v f1eh06m1 f1iescvh fhgqx19 f1olyrje f1p93eir f1nev41a f1h8hb77 f1lqvz6u f10aw75t fsle3fq f17ae5zn\" title=\"https:\/\/2b-advice.com\/de\/aristotelis-zervos\/\" href=\"https:\/\/2b-advice.com\/fr\/aristotelis-zervos\/\" rel=\"noreferrer noopener\" aria-label=\"Lien vers la page du profil de l&#039;auteur.\"><strong>Page du profil de l'auteur<\/strong><\/a>.<\/em><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La BaFin est claire : lors du premier examen des exigences DORA, les \u00e9tablissements financiers concern\u00e9s b\u00e9n\u00e9ficieront d'all\u00e8gements. 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