{"id":39586,"date":"2025-08-06T14:59:43","date_gmt":"2025-08-06T14:59:43","guid":{"rendered":"https:\/\/2b-advice.com\/?p=39586"},"modified":"2025-09-19T10:39:12","modified_gmt":"2025-09-19T08:39:12","slug":"wpi-marisk-bafin-veroeffentlicht-mindestanforderungen-an-das-risikomanagement-von-wertpapierinstituten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/2b-advice.com\/de\/2025\/08\/06\/wpi-marisk-bafin-veroeffentlicht-mindestanforderungen-an-das-risikomanagement-von-wertpapierinstituten\/","title":{"rendered":"MaRisk: BaFin ver\u00f6ffentlicht Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"39586\" class=\"elementor elementor-39586\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-018b0d5 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"018b0d5\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ac66ca6 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"ac66ca6\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-05807a4 elementor-widget elementor-widget-author-box\" data-id=\"05807a4\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"author-box.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"http:\/\/2b-advice.com\/de\/aristotelis-zervos\/\" class=\"elementor-author-box__avatar\">\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/2b-advice.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/aristotelis-zervos-sq-300x300.jpg\" alt=\"Bild von  Aristotelis Zervos\" loading=\"lazy\">\n\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\n\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__text\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"http:\/\/2b-advice.com\/de\/aristotelis-zervos\/\">\n\t\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-author-box__name\">\n\t\t\t\t\t\t\t Aristotelis Zervos\t\t\t\t\t\t<\/h4>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__bio\">\n\t\t\t\t\t\t<p>Aristotelis Zervos, Editorial Director bei 2B Advice, vereint juristische und journalistische Expertise in <a href=\"https:\/\/2b-advice.com\/de\/marcus-belke\/\">Datenschutz<\/a>, IT-Compliance und KI-Regulierung.<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-23de32e elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"23de32e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 6. August ein neues Rundschreiben mit den Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten (kurz WpI MaRisk) zur Konsultation ver\u00f6ffentlicht. Dieses neue Regelwerk richtet sich explizit an <strong>kleine und mittlere Wertpapierinstitute<\/strong> im Sinne des \u00a7\u202f2 Abs.\u202f16 und 17 WpIG und ersetzt f\u00fcr diese die bisherigen aufsichtsrechtlichen Anforderungen aus dem KWG-Umfeld. Die wichtigsten Punkte im \u00dcberblick.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-f36551a elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"f36551a\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">WpI MaRisk: Hintergrund und Aufbau<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-ccee5c3 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"ccee5c3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Ziel ist es, einen <strong>flexiblen, prinzipienbasierten und verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfigen Rahmen<\/strong> f\u00fcr die Ausgestaltung der Gesch\u00e4ftsorganisation und des Risikomanagements dieser Institute zu schaffen.<\/p><p>Das Rundschreiben besteht aus zwei Hauptteilen:<\/p><ul><li><strong>Allgemeiner Teil (AT)<\/strong>: Enth\u00e4lt grunds\u00e4tzliche Anforderungen an die Gesch\u00e4ftsleitung, Risikostrategien, Risikotragf\u00e4higkeit, interne Kontrollmechanismen, Personal- und Ressourcenausstattung, Dokumentation etc.<br \/><br \/><\/li><li><strong>Besonderer Teil (BT)<\/strong>: Stellt zus\u00e4tzliche Anforderungen an Handelsgesch\u00e4fte, das Risikomanagement, Auslagerungen, Liquidit\u00e4tsrisiken und Risikoberichterstattung auf.<\/li><\/ul><p><br \/>Das sind die wesentlichen Neuerungen:<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-502f6ad elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"502f6ad\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">1. Proportionalit\u00e4tsprinzip mit doppelter Staffelung<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c7049eb elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c7049eb\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Ein zentrales Element ist der <strong>Grundsatz der doppelten Proportionalit\u00e4t<\/strong>. Die Anforderungen der WpI MaRisk richten sich nicht pauschal an alle Institute, sondern sind sowohl nach der <strong>Gr\u00f6\u00dfe des Instituts<\/strong> (klein oder mittel im Sinne des \u00a7\u202f2 Abs.\u202f16 und 17 WpIG) als auch nach der <strong>Art, Komplexit\u00e4t und dem Umfang ihrer Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit und Risikostruktur<\/strong> abgestuft.<\/p><p>Diese doppelte Staffelung bedeutet:<\/p><ul><li><strong>Erste Staffelung \u2013 institutsspezifisch<\/strong>: Je nachdem, ob ein Institut als kleines oder mittleres Wertpapierinstitut eingestuft wird, gelten unterschiedlich weitreichende Anforderungen, z.\u202fB. bei der Kapitalplanung, internen Revision oder Auslagerungskontrolle.<br \/><br \/><\/li><li><strong>Zweite Staffelung \u2013 risikoorientiert<\/strong>: Auch innerhalb der Gr\u00f6\u00dfenklassen wird ber\u00fccksichtigt, ob besondere Risikopotenziale vorliegen. Institute mit einfacher Gesch\u00e4ftsstruktur und geringem Risikoexponierung k\u00f6nnen Prozesse stark vereinfachen, w\u00e4hrend komplexere Institute detaillierte Verfahren und st\u00e4rkere Kontrollen vorhalten m\u00fcssen.<\/li><\/ul><p><br \/>Ziel ist es, dass keine \u00dcberregulierung stattfindet und zugleich ein hohes Schutzniveau f\u00fcr Kunden und Marktteilnehmer gew\u00e4hrleistet bleibt.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4a7541b elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"4a7541b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">2. Pflicht zur Risikoinventur und Ber\u00fccksichtigung von ESG-Risiken<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-80c0c01 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"80c0c01\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Alle Institute sind verpflichtet, regelm\u00e4\u00dfig eine umfassende <strong>Risikoinventur<\/strong> durchzuf\u00fchren. Ziel dieser Inventur ist es, s\u00e4mtliche potenziellen Risiken systematisch zu identifizieren, zu bewerten und als \u201ewesentlich\u201c oder \u201enicht wesentlich\u201c einzustufen. Die Bewertung erfolgt institutsindividuell unter Ber\u00fccksichtigung der jeweiligen Gesch\u00e4ftsmodelle und T\u00e4tigkeitsbereiche.<\/p><p>Ein besonderer Fokus liegt auf der Einbeziehung von <strong>ESG-Risiken:<\/strong>\u00a0also Risiken mit Bezug zu Umwelt (Environmental), Sozialem (Social) und guter Unternehmensf\u00fchrung (Governance). Diese m\u00fcssen ausdr\u00fccklich in die Risikoanalyse integriert werden, auch wenn sie nur mittelbare Auswirkungen auf das Institut haben.<\/p><p>Die Einstufung der Risiken orientiert sich an der <strong>Delegierten Verordnung (EU) 2023\/1668<\/strong>, die verbindliche Ma\u00dfst\u00e4be zur Wesentlichkeitsbeurteilung und Abgrenzung vorgibt. Insbesondere f\u00fcr mittlere Institute gilt hierbei eine st\u00e4rkere Formalisierungspflicht: Die angewandte Methodik zur Risikobewertung, die getroffenen Annahmen sowie die Ergebnisse m\u00fcssen dokumentiert, regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberpr\u00fcft und ggf. angepasst werden.<\/p><p>Kleine Institute k\u00f6nnen vereinfachte Verfahren nutzen, m\u00fcssen aber sicherstellen, dass die Identifikation und Steuerung wesentlicher Risiken stets nachvollziehbar und pr\u00fcfbar ist.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-201dadd elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"201dadd\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">3. Risikotragf\u00e4higkeit und Kapitalplanung<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e58a728 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e58a728\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Mittlere Wertpapierinstitute sind verpflichtet, ein Verfahren zur <strong>Ermittlung der Risikotragf\u00e4higkeit<\/strong> zu etablieren. Dieses Verfahren muss gew\u00e4hrleisten, dass s\u00e4mtliche wesentliche Risiken \u2013 insbesondere operationelle, Markt-, Kredit- sowie ESG-bezogene Risiken \u2013 in ihrem potenziellen Ausma\u00df quantifiziert und dem vorhandenen internen Kapital gegen\u00fcbergestellt werden. Grundlage ist das jeweilige Gesamtrisikoprofil des Instituts.<\/p><p>Darauf aufbauend m\u00fcssen mittlere Institute eine <strong>vorausschauende Kapitalplanung<\/strong> durchf\u00fchren. Diese hat in Szenarien zu erfolgen, die sowohl normative als auch \u00f6konomische Perspektiven abdecken. Einschlie\u00dflich <strong>adverser Stressszenarien<\/strong>, welche ungew\u00f6hnliche, aber plausible Krisenlagen simulieren. Ziel ist die Sicherstellung, dass auch unter widrigen Bedingungen eine ausreichende Kapitalbasis besteht.<\/p><p>Kleine Institute sind in der Regel von der quantitativen Kapitalplanungspflicht ausgenommen. Sie m\u00fcssen jedoch ein qualitatives Verst\u00e4ndnis f\u00fcr m\u00f6gliche Kapitalbedarfe entwickeln und in ihre strategischen \u00dcberlegungen einflie\u00dfen lassen. Auch hier gilt: Der Grundsatz der Nachvollziehbarkeit und Risikoorientierung muss gewahrt bleiben.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-85f0de8 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"85f0de8\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">4. Interne Kontrollmechanismen und besondere Funktionen<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4ed72e5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"4ed72e5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Die WpI MaRisk schreiben die Einrichtung und dauerhafte Wirksamkeit von drei zentralen Kontrollfunktionen vor:<\/p><ul><li><strong>Risikomanagement-Funktion<\/strong><\/li><li><strong>Compliance-Funktion<\/strong><\/li><li><strong>Interne Revision<\/strong> (mit spezifischen Ausnahmeregelungen f\u00fcr Kleinstinstitute)<\/li><\/ul><p><br \/>Diese Funktionen m\u00fcssen grunds\u00e4tzlich <strong>unabh\u00e4ngig<\/strong> ausgestaltet sein, d.\u202fh. sie d\u00fcrfen nicht in Interessenkonflikte mit anderen operativen T\u00e4tigkeiten geraten. Die organisatorische Trennung der Funktionen ist verbindlich vorgesehen, es sei denn, das Institut kann unter Wahrung der Unabh\u00e4ngigkeit eine Zusammenlegung sachgerecht begr\u00fcnden.<\/p><p><strong>Bei kleinen Instituten<\/strong> erlaubt die BaFin unter bestimmten Bedingungen eine <strong>Personalunion<\/strong>, z.\u202fB. wenn einzelne Funktionen von Mitgliedern der Gesch\u00e4ftsleitung \u00fcbernommen werden. Voraussetzung ist jedoch stets, dass die Funktionsf\u00e4higkeit der Kontrolle sowie die objektive Wahrnehmung der Aufgaben gew\u00e4hrleistet bleiben.<\/p><p>Die <strong>Interne Revision<\/strong> kann bei Kleinstinstituten ganz entfallen, wenn ein angemessenes Alternativkonzept zur \u00dcberwachung implementiert ist (z.\u202fB. regelm\u00e4\u00dfige externe Pr\u00fcfungen).<\/p><p>Die Verantwortung f\u00fcr die Einrichtung, Steuerung und \u00dcberwachung dieser Funktionen liegt letztlich immer bei der Gesch\u00e4ftsleitung, welche deren Wirksamkeit regelm\u00e4\u00dfig zu evaluieren hat.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-d32d13f elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"d32d13f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">5. Anforderungen an Auslagerungen<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4d24c36 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"4d24c36\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Auslagerungen z\u00e4hlen zu den besonders \u00fcberwachungspflichtigen Prozessen im Risikomanagement von Wertpapierinstituten. Jede Form der Auslagerung \u2013 ob vollst\u00e4ndig, teilweise, an verbundene Unternehmen oder externe Dritte \u2013 ist als potenziell risikobehaftet zu betrachten und bedarf einer eigenst\u00e4ndigen Beurteilung.<\/p><p>Die WpI MaRisk sehen insbesondere folgende Ma\u00dfnahmen vor:<\/p><ul><li><strong>Risikopr\u00fcfung vor jeder Auslagerung:<\/strong> Institute m\u00fcssen im Vorfeld einer Auslagerung analysieren, welche Risiken daraus f\u00fcr Gesch\u00e4ftsfortf\u00fchrung, Kontrollf\u00e4higkeit, Datenschutz und IT-Sicherheit entstehen.<\/li><li><strong>Vertragliche Mindestanforderungen:<\/strong> Es sind klare vertragliche Regelungen notwendig, u.\u202fa. zu Weisungsrechten, Pr\u00fcfungs- und Kontrollrechten, datenschutzrechtlichen Anforderungen, Unterauslagerungen und Exit-Strategien.<\/li><li><strong>Auslagerungsregister:<\/strong> Alle bestehenden Auslagerungsverh\u00e4ltnisse sind in einem laufend zu aktualisierenden Register zu dokumentieren, inklusive Angaben zu Dienstleister, Leistungsinhalt, Risikoanalyse, Pr\u00fcfrechten und Zust\u00e4ndigkeiten.<\/li><li><strong>Zentraler Auslagerungsbeauftragter:<\/strong> F\u00fcr Koordination, Kontrolle und Kommunikation im Zusammenhang mit Auslagerungen ist eine zentrale Stelle oder verantwortliche Person zu benennen.<\/li><li><strong>Besonderheiten bei Auslagerung ins Ausland \/ Cloud:<\/strong> F\u00fcr Auslagerungen in Drittstaaten oder bei Nutzung von Cloud-Diensten gelten erh\u00f6hte Anforderungen hinsichtlich Zugriff, Datentransparenz, R\u00fcckholbarkeit und aufsichtsrechtlicher Pr\u00fcfzugriffe.<\/li><li><strong>Kleinere Institute:<\/strong> Diese k\u00f6nnen bei nicht wesentlichen Auslagerungen vereinfachte Verfahren anwenden, m\u00fcssen jedoch im Zweifel nachweisen, dass die Kontrolle und Steuerung auch bei begrenzten Ressourcen gew\u00e4hrleistet ist.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-240d217 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"240d217\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Wpl MaRisk: Praktische Auswirkungen f\u00fcr Institute<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c1c0854 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c1c0854\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>Kleine Wertpapierinstitute<\/strong><\/p><ul><li>Vereinfachte Anforderungen bei Strategieprozessen, Stresstests und Interner Revision<\/li><li>Qualitative Wesentlichkeitspr\u00fcfung ausreichend<\/li><li>M\u00f6glichkeit zur Personalunion bei Compliance und Risikomanagement<\/li><\/ul><p><strong><br \/>Mittlere Wertpapierinstitute<\/strong><\/p><ul><li>Detaillierte Pflichten zur Kapitalplanung und Stresstests<\/li><li>Pflicht zur schriftlichen Berichterstattung \u00fcber wesentliche Risiken<\/li><li>Pflicht zur Ber\u00fccksichtigung des Risikos einer ungeordneten Abwicklung<\/li><\/ul><p><br \/>Link-Tipp: <a href=\"https:\/\/2b-advice.com\/de\/2025\/08\/05\/general-purpose-ai-code-of-practice-eu-praesentiert-neuen-ki-kodex\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">General-Purpose AI Code of Practice: EU pr\u00e4sentiert neuen KI-Kodex<\/a><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-56ccdc7 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"56ccdc7\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Fazit und Handlungsempfehlung zu Wpl MaRisk<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-52416d5 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"52416d5\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Das neue Rundschreiben der BaFin stellt einen wichtigen Schritt hin zu einem eigenst\u00e4ndigen und proportionalen Aufsichtsrahmen f\u00fcr Wertpapierinstitute dar. Institute sollten:<\/p><ol><li><strong>\u00dcberpr\u00fcfen<\/strong>, in welche Gr\u00f6\u00dfenklasse sie nach \u00a7\u202f2 WpIG fallen.<\/li><li><strong>Risikomanagementsysteme und Governance-Strukturen evaluieren<\/strong>.<\/li><li><strong>Verantwortlichkeiten und Dokumentation<\/strong>, insbesondere zu ESG-Risiken, Stresstests und Auslagerungen, \u00fcberarbeiten.<\/li><li><strong>Technische und organisatorische Ressourcen<\/strong> im Hinblick auf die neuen Anforderungen optimieren.<\/li><\/ol><p>Insbesondere f\u00fcr kleine Institute er\u00f6ffnet sich die Chance, mit schlanken Strukturen dennoch aufsichtsrechtlich konform zu agieren. Vorausgesetzt, die Prozesse sind nachvollziehbar dokumentiert und risikoorientiert.<\/p><p>Stellungnahmen zu ihrem Rundschreiben nimmt die BaFin bis zum 19. September 2025 per E-Mail an <a href=\"mailto:Konsultation-15-25@bafin.de\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Konsultation-15-25@bafin.de<\/a>\u202f\u202fmit\u202fdem\u202fBetreff\u202f\u201eKonsultation 15\/2025\u201c entgegen.<\/p><p>Link-Tipp: <a href=\"https:\/\/www.bafin.de\/SharedDocs\/Downloads\/DE\/Konsultation\/2025\/dl_kon_15_2025_Rundschreiben_MaRisk.html;jsessionid=12C822F1543135BE24D025F7E4403198.internet981?nn=19659504\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">BaFin Rundschreiben \u2013 Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten (\u201cWpI MaRisk\u201d)<\/a><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e912bb1 e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"e912bb1\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5372422 elementor-widget-divider--view-line elementor-widget elementor-widget-divider\" data-id=\"5372422\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"divider.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-divider\">\n\t\t\t<span class=\"elementor-divider-separator\">\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-14b7f55 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"14b7f55\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><em>Aristotelis Zervos ist Editorial Director bei 2B Advice, Jurist und Journalist mit profundem Know-how in Datenschutz, DSGVO, IT-Compliance und KI-Governance. Er ver\u00f6ffentlicht regelm\u00e4\u00dfig fundierte Artikel zu KI-Regulierung, DSGVO-Compliance und Risikomanagement. 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Dieses neue Regelwerk richtet sich explizit an kleine und mittlere Wertpapierinstitute. 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